O que é

A conciliação de cartões é o processo cujo objetivo é verificar se os valores das vendas, taxas e estornos de cartões registrados no sistema correspondem aos registros das instituições financeiras. Ela pode ocorrer de forma automática ou manual.

A movimentação bancária desses valores ocorre através dos portadores cadastrados no ERP Autcom e definidos para tal. Exemplificando:

Os valores recebidos no caixa (Portador CAIXA), são transferidos no final do dia para o Portador COFRE, que guardará os valores até que a adquirente faça o depósito para a empresa, ou seja, até que o valor seja creditado no Portador BANCO e, consequentemente, debitado no Portador COFRE.

A conciliação ocorre, portanto, na última etapa, onde são confrontados os valores registrados no ERP Autcom com os valores recebidos no banco e, consequentemente a movimentação entre os portadores.

Nessa atividade vamos descrever como realizar a conciliação manual de cartões.

Caminho para acessar

Para realizar a conciliação manual de cartões, no menu principal do ERP Autcom, localizado à esquerda do sistema, clique na opção Financeiro [1], submenu Controle de cartões [2], opção Baixa de Cartões [3]:

Caminho de acesso: Financeiro/Controle de Cartões/Baixa de Cartões- frmBaixaCartoes

Para a versão clássica do ERP Autcom o caminho é:

Caminho de acesso: Principal/Financeiro/Controle de Cartões/Baixa de Cartões- frmBaixaCartoes

Precisa configurar

Para garantir uma conciliação eficaz, é crucial que as informações de recebimento do cartão sejam registradas corretamente no sistema. Quando a empresa utiliza o sistema TEF, o ERP Autcom registra essas informações automaticamente. Quando a empresa utiliza a máquina de POS, essas informações são digitadas manualmente pelo operador do caixa conferindo o comprovante impresso pela máquina no momento do recebimento. Consulte a atividade abaixo para conferir como deve ser feito esse lançamento:

Lançar dados do cartão POS

Certifique-se de preencher corretamente o cadastro do cartão, especialmente os campos relacionados à taxa e às parcelas. Para saber mais sobre o cadastro do cartão, consulte as atividades abaixo:

Ao finalizar a baixa manual, será necessário fornecer as informações de portadores, planos de contas e centro de custos. Certifique-se de que esses dados estejam cadastrados no sistema antes de iniciar o processo de baixa manual. Para obter mais detalhes sobre como cadastrar cada um desses elementos, consulte as atividades abaixo:

Direito de Acesso

Para execução dessa atividade, é necessário liberar o seguinte direito de acesso no ERP Autcom para o operador responsável:

Principal > Controle Financeiro > Controle de Cartões > Baixa de Cartões

Avalie os direitos abaixo e libere-os para o operador, se necessário:

Direitos de Acesso > Cartões > Permitir alterar o valor do cartão na baixa manual
Direitos de Acesso > Cartões > Permitir realizar a baixa/estorno de cartões independente da empresa

Para saber mais sobre liberação de direito de acesso no ERP Autcom, consulte a atividade Liberar Direito de Acesso (AUTCOM).

Configurações

Para execução dessa atividade as configurações abaixo devem ser definidas conforme a necessidade da empresa:

Código	Descrição	Opção
CFG_CTC_AS	GERAL – Tipo de Baixa – CARTÕES	Essa configuração define como a baixa de cartões será registrada na Movimentação bancária, sendo: Analítico: cada cartão baixado gera um registro individual para o crédito, débito e taxa. Por exemplo, ao receber 10 cartões, serão registrados no mínimo 30 registros na movimentação bancária. Sintético: o sistema soma os valores do crédito, débito, taxas e outros (se houver) para cada cartão baixado, resultando em um único lançamento para cada soma. Independentemente do número de cartões baixados, apenas 3 registros serão feitos na movimentação bancária. Para fins de conciliação bancária, a forma sintética de registro permite que o processo seja mais ágil e menos propenso a erros. Os lançamentos consolidados facilitam a comparação com os extratos bancários.
CFG_BAIOTI	GERAL – Utiliza baixa de Cartões otimizada	Quando selecionado Sim, durante a baixa de cartões do mesmo cadastro, o sistema carrega automaticamente os portadores de crédito e débito. Ele faz isso usando as informações cadastradas na aba “Baixa Otimizada de Cartões” do cadastro do cartão específico. Quando selecionado Não, o operador do ERP Autcom precisa inserir manualmente os portadores de crédito e débito durante a baixa. Para saber mais sobre esse assunto, consulte a atividade Ajustar o cadastro do cartão para conciliação.
CFG_NPEDBX	Apresentar o número de pedido de venda (E-commerce) na baixa manual	Essa configuração é interessante para empresas que utilizam e-commerce integrado ao ERP Autcom. Se selecionado Sim, será exibida a coluna Num. Pedido no grid da tela de Baixa de Cartões. Se selecionado Não, a coluna Num. Pedido não será exibida.

Como fazer

Será exibida a tela Baixa de cartões – Manual. O processo de conciliação inicia-se com a filtragem dos cartões. Em seguida, selecionamos quais desses cartões serão conciliados. Por fim, concluímos a conciliação conferindo os valores e inserindo os dados necessários para a baixa.

Filtrar os cartões

Utilize os filtros disponíveis para pesquisar os registros a serem conciliados:

Dica: procure filtrar os cartões em que os valores recebidos são depositados na mesma conta bancária. Dessa forma, você encontrará e selecionará os cartões recebidos com mais facilidade e só precisará inserir os dados para baixa (portadores de crédito e débito) uma vez.

Para empresas que têm a configuração CFG_BAIOTI ativa, o sistema carregará automaticamente os dados de baixa se os cartões selecionados para conciliação pertencerem ao mesmo cadastro.

Verifique adiante as orientações para utilizar os filtros.

Você pode usar o comando / [2] nos filtros Bandeira, Cartão, Cliente e Empresa para pesquisar um registro cadastrado. Se não quiser usar um desses filtros, basta pressionar Enter [1] no campo e todos os registros relacionados serão considerados. Veja abaixo uma ilustração para melhor entendimento:

Guia Visual 4. Pesquisar e selecionar registros para os filtros Bandeira, Cartão, Cliente e Empresa

Num. Liberação e NSU: são as informações que identificam a transação efetuada registradas no momento do recebimento do cartão. Basta digitar a informação nos campos.

Número de liberação: é o número de autorização da transação.
Número Sequencial Único (NSU) é um código essencial em transações envolvendo cartões de débito e crédito. Ele representa um identificador único para cada operação de pagamento realizada através de cartões.

Guia Visual 5. Uso dos filtros – Liberação e NSU

Quando a empresa utiliza o sistema TEF, o ERP Autcom registra essas informações automaticamente.

Quando a empresa utiliza a máquina de POS, essas informações são digitadas manualmente pelo operador do caixa conferindo o comprovante impresso pela máquina no momento do recebimento. Consulte o Anexo 2 para encontrar a localização dessas informações nos comprovantes e orientar o operador.

Período de cadastro e Período de vencimento: defina o período que desejar digitando as datas no campo ou utilizando o botão calendário disponível:

Guia Visual 6. Uso dos filtros – Períodos

Empresa de faturamento ou Origem: após informar a Empresa, defina se a empresa é a de faturamento ou empresa de origem.

Guia Visual 7. Uso dos filtros – Empresa

Após preencher os filtros de acordo com sua necessidade, clique no botão CARREGAR CARTÕES [1]. O resultado será exibido no grid de resultados [2]:

A próxima etapa é selecionar os cartões a serem conciliados.

Selecionar cartões para conciliação

No grid de resultados os registros serão marcados de acordo com a legenda [1]. Na lateral da tela, são exibidos os dados do cartão [2] selecionado no grid:

As colunas do grid são exibidas de acordo com o que foi configurado no botão CONFIGURAR.

Os cartões são selecionados individualmente, com o mouse ou navegando entre os registros com as setas do teclado. Selecione o cartão [1] e pressione enter ou dê 2 cliques sobre o registro [2]. Será aberta a tela para confirmação (e alteração se necessário) do Valor pago [3] e a Data de pagamento [4]. Informe os dados e clique no botão CONFIRMA [5]. Repita esse processo para todos os cartões que deseja conciliar:

Fique atento: não existe baixa parcial para cartões! Ao digitar um Valor pago menor do que o registrado, o sistema automaticamente aumenta a taxa da transação. Isso é permitido para que seja possível ajustar os valores quando a empresa faz antecipação de cartões, onde o valor a receber é pago antes da data de pagamento original. Os valores e taxas, nesse caso, são negociados com a adquirente e, normalmente, diferem dos valores e taxas originais.

Para facilitar a seleção dos cartões, você pode utilizar os botões auxiliares Inicia busca, Localiza próximo, Marcar todos e Desmarcar todos localizados na parte inferior da tela:

Guia Visual 11. Botões auxiliares: Marcar e desmarcar todos

[F5] INICIA BUSCA: ao clicar nesse botão, o sistema abre uma tela para pesquisar entre os cartões filtrados, enquanto que o botão [F6] LOCALIZA PRÓXIMO localiza o próximo registro de acordo com a pesquisa.
[F7] MARCAR TODOS: marca todos os cartões listados na tela.
[F8] DESMARCAR TODOS: desmarca todos os cartões que foram marcados/selecionados para conciliação.

Para desmarcar apenas um registro, basta dar dois cliques sobre ele ou selecioná-lo e pressionar enter no teclado.

O sistema exibe na parte inferior um resumo com quantidade e a soma dos de cartões que serão conciliados para auxiliá-lo na conferencia dos valores:

Se precisar corrigir um cartão, você pode fazer isso através da manutenção do cartão. Selecione o registro desejado no grid de resultados e clique no botão MOVIMENTO DE CARTÃO, localizado na parte inferior da tela. Este botão é um atalho para a rotina de manutenção de cartões e a tela de manutenção será aberta carregada com as informações do cartão selecionado. No entanto, após realizar e salvar a alteração no registro do cartão, é importante recarregar o grid de resultados para que a mudança feita seja refletida na conciliação. Para mais detalhes sobre a manutenção de cartões, consulte a atividade Fazer manutenção do cadastro do cartão recebido.

Finalizada a seleção dos cartões a serem baixados, podemos prosseguir com a conciliação.

Conciliar os cartões

Estando de acordo com os valores apresentados, você pode prosseguir com a conciliação clicando no botão [F10] CONFIRMA [1]. Nesse momento devem ser informados os dados para baixa [2]:

Se o sistema estiver configurado para usar a baixa otimizada de cartões (CFG_BAIOTI = Sim), e os cartões selecionados pertencerem à um mesmo cadastro, então os dados para baixa serão carregados automaticamente na tela de acordo com a aba Informações para Baixa Otimizada de Cartões do cadastro do cadastro do cartão. Clique aqui para saber mais sobre esse assunto.

Do contrário, será necessário informar os campos manualmente. Verifique abaixo as orientações para preenchimento dos campos:

No processo de conciliação de cartões, os campos de Portadores são os mais críticos. É essencial que você preencha essas informações com precisão, pois elas impactam diretamente a conciliação.

Embora os outros campos não influenciem diretamente a conciliação, eles são importantes para a precisão e a integridade dos relatórios financeiros, como o DRE (Demonstração do Resultado do Exercício). Portanto, preencha-os com cuidado para garantir a qualidade geral das informações.

[1] Crédito:

São as informações referentes à entrada do dinheiro na empresa, na conta bancária de fato.

Guia Visual 15. Dados para baixa – CRÉDITO

Portador Cartão: pressione / no teclado para pesquisar o portador adequado. Deve ser indicado o portador atribuído ao banco financeiro que recebe os valores referente as vendas de cartão. Por exemplo, se a empresa recebe o valor no banco Bradesco, deverá ser informado o código do portador do banco Bradesco.

Pl. Contas Cartão: pressione / no teclado para pesquisar o plano de contas adequado. Deve ser indicado o plano de contas criado para contabilizar os recebimentos de cartões.

Ctr. Custos Cartão: pressione / no teclado para pesquisar o centro de custos adequado. Deve ser indicado o centro de custos criado para contabilizar os recebimentos de cartões.

Portador Taxa: pressione / no teclado para pesquisar o portador adequado. Deve ser indicado o mesmo portador atribuído no Portador Cartão.

É essencial que o portador do cartão e o portador da taxa sejam os mesmos. Caso contrário, a conciliação não será realizada de maneira correta.

Fornecedor Taxa: pressione / no teclado para pesquisar o fornecedor atribuído à adquirente no Cadastro de Fornecedores. Por exemplo, se adquirente é a Cielo, deverá ser informado o código do fornecedor da Cielo.

Pl. Taxa: pressione / no teclado para pesquisar o plano de contas adequado. Deve ser indicado o plano de contas criado para contabilizar os recebimentos de cartões.

Ctr. Custos Taxa: pressione / no teclado para pesquisar o centro de custos adequado. Deve ser indicado o centro de custos criado para contabilizar os recebimentos de cartões.

[2] Débito:

Guia Visual 16. Dados para baixa – DÉBITO

Portador Cartão: os valores recebidos em cartão no caixa são transferidos diariamente para um portador designado. Esse portador é indicado na configuração CFG_PORCRT (Portadores para transferência de valores – Cartão) e ele é o responsável por guardar os valores até que a instituição adquirente os deposite na conta bancária da empresa. Portanto, esse mesmo portador deve ser indicado como Portador da baixa.

Pl. Contas Cartão: pressione / no teclado para pesquisar o plano de contas adequado.

Ctr. Custos Cartão: pressione / no teclado para pesquisar o centro de custos adequado.

[3] Documentos e Histórico:

Guia Visual 17. Documento e Histórico

Documento e Histórico: Essas informações são úteis para identificar os lançamentos na Conciliação bancária.

Preenchidos todos os campos necessários, clique no botão CONFIRMA [1] e confirme a baixa na mensagem seguinte clicando em SIM [2]:

Os cartões conciliados serão removidos do grid de resultados e você poderá consultar a baixa na rotina de Conciliação bancária no caminho Principal > Controle Financeiro > Conciliação Bancária.

Automaticamente, será lançado um registro no Contas a Pagar referente às taxas dos cartões conciliados, já com o status de baixado (pago). Você pode consultar esse lançamento em Principal > Controle Financeiro > Contas a Pagar > Manutenção de Contas a Pagar.

Lembrando que, a forma como a baixa é lançada na conciliação bancária, depende da configuração CFG_CTC_AS (GERAL – Tipo de Baixa – CARTÕES). Essa configuração define como a baixa de cartões será registrada na Movimentação bancária. Consulte o tópico Configurações para relembrar.

Anexo 1 – Utilizar o comando / para pesquisar e selecionar um registro

Para pesquisar o cadastro relacionado a um campo específico, acesse esse campo e pressione a tecla / [1] no teclado. Isso abrirá a tela de consulta, onde você pode usar os filtros disponíveis para encontrar o registro desejado. Você pode aplicar quantos filtros forem necessários.

Depois de digitar o(s) termo(s) de busca, pressione Enter [2]. Selecione o registro desejado [3] e confirme a seleção clicando em CONFIRMAR [4]. O campo será preenchido automaticamente com o registro selecionado [5]. Veja um exemplo de utilização no Guia Visual abaixo:

Guia Visual 19. Pesquisar um campo com o comando /

Lembrando que filtros disponíveis para busca e demais configurações da pesquisa são configurados no botão CONFIGURA CONSULTA e são definidos de acordo com a necessidade do operador.

Alguns campos aceitam a seleção de mais de um registro. Para isso, mantenha a tecla CRLT pressionada enquanto seleciona os registros desejados no grid.

Anexo 2 – Identificação da liberação e NSU no comprovante do cartão recebido

Para inserir manualmente o número de liberação e o NSU da transação com cartão, verifique essas informações no comprovante impresso pela máquina de cartão, conforme os exemplos abaixo.