Na Operação, é onde ocorre a utilização prática do boleto bancário no dia a dia das transações financeiras.

Após a geração do boleto, em alguma rotina do faturamento, a operação do boleto inicia-se com a geração da duplicata, a qual é a criação de um título de crédito representando a dívida do pagador com o emissor. Após a geração, é possível verificar a duplicata para assegurar que todas as informações estão corretas antes de proceder com a geração do arquivo de remessa. Se necessário, é possível cancelar a duplicata gerada antes de seu envio. No que diz respeito aos bancos online, após gerar os boletos, é possível realizar alterações ou cancelamentos, além de importar boletos pagos.

O próximo passo é a exportação do arquivo de remessa, onde são selecionados os boletos que serão enviados ao banco. Este arquivo contém todas as informações das cobranças que a empresa deseja registrar no banco. Após o envio, caso haja necessidade, é possível cancelar uma duplicata já enviada ao banco.

O banco recebe o arquivo de remessa e processa as informações. No dia seguinte, o banco gera um arquivo de retorno, que contém o status das cobranças enviadas. Este arquivo de retorno indica se os boletos foram registrados com sucesso ou se houve algum problema, como rejeições e seus respectivos motivos. Para obter essa informação, o arquivo de retorno deve ser importado no sistema. Esta etapa é crucial para saber o resultado do processamento do banco referente aos boletos enviados na remessa do dia anterior.

Para finalizar o processo, é possível realizar a atualização e a baixa automática das duplicatas no sistema, garantindo que os registros financeiros estejam sempre atualizados e refletindo o estado atual das cobranças.

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